一、办理债权公证防范信贷风险（论文文献综述）
李晓松[1]（2021）在《HD银行小微快贷产品信贷风险管控研究》文中认为当前互联网金融迅猛发展,越来越多的商业银行在巩固其大行业、大客户方面的传统优势同时,开始进行面向大众、面向小微的经营战略调整。HD银行积极适应互联网发展趋势,运用大数据思维打造契合小微企业融资特征及要求的互联网金融信贷产品——“小微快贷”。HD银行自小微快贷业务开办以来,贷款余额和客户数迅速增长,业务发展势头良好,然而从实践经验来看,还不能有效满足小微快贷产品的风险管控需求,在信贷风险的有效管控方面依然存在诸多亟待完善之处。本文以HD银行小微快贷产品为研究对象,综合运用文献分析法、实证分析法和系统分析法,对小微快贷产品的信贷风险管控开展研究。在梳理国内外小微企业信贷风险管理研究的基础上,结合信息不对称、大数据、区块链及全面风险管理等小微企业信贷风险管理相关理论,对当前HD银行小微快贷风险管控现状进行阐述,进而发掘出小微快贷产品风险管控存在客户信息数据获取及应用不足、业务流程未落实合规操作、内部管理弱化及外部贷款中介潜在危害等问题,最后从提高数据获取及分析能力,规范业务流程操作,强化内部管理和防范外部贷款中介潜在危害影响的角度,提出了HD银行小微快贷信贷风险管控的建议。通过对小微快贷产品信贷风险管控的研究,以期进一步提升小微快贷产品信贷风险管控水平,有效管控业务风险,不断增强小微快贷产品的市场竞争力,同时也对业内同质化产品的风险管控提供有益经验借鉴。
王玉[2]（2021）在《民生银行S分行小微企业信贷风险管理研究》文中提出在全民创业浪潮的推动和国家政策的积极引导下,商业银行小微企业贷款业务发展迅速。小微企业因其自身实力的限制,小微企业信贷业务存在诸多风险。因此,十分有必要对商业银行小微企业信用风险防范与管理进行研究。尽管当前互联网金融如火如荼,但商业银行仍是小微信贷“蓝海”的主力军。2008年以来,民生银行S分行（以下简称S分行）在总行“小微金融”战略的引领下,致力于创新发展服务模式,建设营业网点+互联网、信贷+抵押、综合金融服务等一站式发展平台,为民营小微企业“输血”,帮助一大批小微企业进入发展的“快车道”。然而,随着互联网金融的快速发展和经济发展趋势的变化,S分行防范和管理小微企业信用风险的难度加大。升级转型的压力、民间信贷机构的蓬勃发展、行业风险的逐步爆发和区域性风险的集中出现,使S分行蒙受了巨大损失,不良资产负担严重阻碍了其发展。小微金融蕴含着巨大的商业利润,是商业银行未来重点发展和支持的领域。找出小微企业信贷管理中存在的突出问题,并进行深入分析研究,探索如何使风险管理更加科学高效,实现银企双赢,具有十分重要的意义。本文以S分行为研究对象,采用文献研究法、实地调查和定性分析法,以“信息不对称”理论、“信用评级”理论和“内部控制”理论为研究指导。本文在对小微企业和信贷风险的概念界定,信用风险评级和贷款定价的文献研究的基础上,从S分行小微企业信用风险管理的现状入手,针对信贷风险管理中存在的问题,分析了相关数据和案例。通过发现小微企业信贷风险管理体系薄弱、信用评级不完善、流程体系监管不到位、执行不力等问题,明晰了风险管理形式化、屡查屡犯等问题,找出了存在的突出问题和原因。本文结合国内外理论研究和实践经验,提出了完善风险管理团队建设、完善风险评价体系、优化小微评级指标、创新业务等风险管理优化策略,提升该行的风险管理文化水平。
王彦钧[3]（2021）在《M银行个人住房抵押贷款风险评估及防范研究》文中研究表明我国房地产市场有非常大的发展空间以及潜力,近年来在快速发展过程中最大程度为我国商业银行开展个人住房抵押贷款业务提供机遇。但是,因为房地产行业具有较大的风险性,而且抵押贷款与金融行业有密切的关系,所以导致开展个人住房抵押业务时银行有非常高的风险,这一业务风险不仅受到自身持续增长的影响,也受到金融系统以及个人住房抵押贷款业务缺陷的影响。由于信用体系尚未构建完善,且借款人的信息不全面,银行之间信息并未实现快速的流通,这在极大程度上提高了个人住房抵押贷款业务的风险,也导致银行的资金过度依赖于银行的授信,缺少较强的流动性并且有非常多的不可控因素。如果出现借款人财务危机不能按时还款,抵押物处置渠道不够畅通等问题,会造成银行资金无法按时回收,必然会使银行发展受到非常大的影响,这对于有1 1万多亿元个人住房抵押贷款存量的银行业而言压力显而易见。基于此,采用何种方式提高个人住房抵押贷款的风险管理水平是股份制银行极需解决的关键问题。本文采用理论和案例研究相结合的基本方法,选择M银行作为研究对象,对M银行个人住房抵押贷款现状及风险管理现状进行分析并提出相应的防范措施。从全文看,本文首先对个人住房抵押贷款、风险管理的含义及个人住房抵押贷款的种类等进行了概述,并重点介绍了全面风险管理理论、风险博弈理论、信贷配给理论等,为后续更深入的研究提供了理论依据。然后对M银行个人住房抵押贷款发展现状以及风险管理现状从制度建设、管理工具、风险管理流程等方面进行了介绍。同时,为了对M银行个人住房抵押贷款风险有更加全面、清晰的了解,本文采用了模糊综合评价法,选择流动性风险、抵押物风险、信用风险、政策风险、操作风险、利率风险等六个指标,通过带入评估模型对M银行个人住房抵押贷款风险进行了评估,通过评估结果指出M银行个人住房抵押贷款风险概率发生为一般。本文在对M银行个人住房抵押贷款风险管理进行深入分析后发现存在风险管理制度不完善、风险分析工具单一、风险管理流程不清晰、对市场相关政策把控不足以及抵押物资质审查不严等问题。针对这些问题,本文结合当前我国房地产行业整体的发展趋势,指出M银行应该从加强风险相关制度建设、引入多元化的风险分析工具、完善风险管理流程、加强对市场相关政策的把控以及严格审查抵押物资质五个方面制定出防范措施,以有效解决M银行在个人住房抵押贷款风险管理方面存在的问题,全面提升M银行的风险管理水平,最终达到提高M银行经营绩效的目标。
覃子颜[4]（2020）在《商业银行预售商品房抵押贷款风险与防范研究》文中研究表明20世纪90年代初,商品房预售从我国香港地区传入内地。在商品房预售中,预售商品房抵押贷款应运而生。购房者在购买预售商品房时,不能或不愿一次性支付房款的,在支付一定比例的首付款后,可以将其与房地产开发商签订的商品房买卖合同下的所有权益抵押给商业银行申请贷款,由商业银行将贷款款项作为购房款支付给房地产开发商,房地产开发商将预售款用于房地产的工程建设。预售商品房抵押贷款制度有效缓解了我国房地产市场工程建设资金的需要,满足了广大普通民众的购房需求,推动了房地产行业的迅猛发展。经过几十年的发展,预售商品房抵押贷款业务在商业银行存贷业务中的权重不断提高,给商业银行带来了丰厚的利润。但与此同时,商业银行在预售商品房抵押贷款中的风险问题也逐渐凸显。近年来,人民法院有关诉讼案件数据显示,因预售商品房抵押贷款引发的诉讼案件逐年增多,商业银行在预售商品房抵押贷款中的权益实现面临诸多风险。我国当前房地产市场现状、个人诚信体系建设现状及有关的立法现状,决定了商业银行在预售商品房抵押贷款中处于不利的地位。预售商品房抵押贷款涉及的主体多,法律关系复杂,而当前的法律法规对其没有具体明确的规定,给实务操作造成很多不便。预售商品房抵押贷款是房地产开发商、购房者和商业银行共同参与的一种融资担保方式。在预售商品房抵押贷款的履行中,如房地产开发商因资金紧张导致延期交房、通过签订虚假商品房买卖合同骗取商业银行贷款等主、客观原因无法正常履行保证责任;购房者因履行能力下降或投资性购房失利等主、客观原因停止偿还贷款甚至恶意违约的现象时有发生。究其原因,一方面是我国有关调整预售商品房抵押贷款的法律规范不够完善,另一方面也是因为商业银行在预售商品房抵押贷款的风险管理存在不足。商业银行的性质决定了其是以承担风险、控制风险来盈利的,商业银行在预售商品房抵押贷款中的风险防范直接决定了贷款的优劣,影响着商业银行存贷业务的开展。因此,有必要对商业银行在预售商品房抵押贷款中面临的风险来源进行研究并建立健全相应的风险防范机制。笔者在人民法院工作,本文写作的目的就是通过人民法院执行工作中的典型案例,分析商业银行预售商品房抵押贷款风险来源、探究其成因,并结合我国当前实际情况,提出商业银行建立健全相应风险防范机制的建议。论文主体结构为引言、正文及结论。正文分为三部分。第一部分是对我国预售商品房抵押贷款制度的概述,对预售商品房抵押贷款的渊源、性质、特殊性、涉及主体及法律关系进行阐述。通过当前学术界对预售商品房抵押贷款性质的三种学说进行比较分析,总结出我国预售商品房抵押贷款应视为一种新型的担保物权。同时,该部分对商业银行在预售商品房抵押贷款中的权益生成与实现方式进行了介绍,理清了商业银行在预售商品房抵押贷款中的权益生成过程和基础,以便看清影响商业银行权益实现的安全因素。第二部分,笔者通过所在的G省G市G区人民法院执行实践中的一些典型案例展示,采取案例分析方法,对商业银行在预售商品房抵押贷款中的风险来源进行剖析。商业银行在预售商品房抵押贷款中的风险主要来源于房地产开发商、购房者、商业银行自身、商品房市场价值变动、有关法律规定对权利冲突的调整等方面,并对这些风险成因进行分析。第三部分,笔者基于当前大数据的经济发展背景下,结合我国的实际情况,对商业银行提出了建立健全相应风险防范机制的建议。笔者认为,商业银行要充分运用大数据资源,建立房地产开发商评估机制;健全购房者信用监管机制;加强商业银行自身管理机制;择优路径实现抵押权;完善合同防范风险机制;同时还要关注国家宏观经济政策,以此应对其在预售商品房抵押贷款的风险问题。
郭正[5]（2020）在《经济新常态下中小企业信贷风险管理研究 ——以Z银行为例》文中研究表明城市商业银行是我国金融市场的重要参与者,见证并分享了我国改革开放以来国民经济发展的盛宴。但随着国内经济发展进入新常态,中国经济由高速增长向高质量增长换档升级,之前城商行自身的规模小、业务品种单一、风险管理偏弱等问题逐步暴露。对于80%以上授信业务为中小企业贷款、90%以上营业收入来源于利息收入的城市商业银行来说面临着巨大考验,做好中小企业授信业务、提高授信业务的风险管理水平是以Z银行为代表的城市商业银行未来生存和发展的根基。本论文通过介绍国内外信贷风险管理理念、分析国内外银行信贷风险管理现状,对Z银行信贷风险管理情况进行分析研究,并分析了在经济新常态下,Z银行过去几年的中小企业授信业务发展策略和现阶段发展现状,及风险管理中存在的管理体系不健全不科学、信贷风险管理机制运行不畅、风控内容形式大于实质等问题,对Z银行新常态下的信贷风险管理提出了自己的见解和改进方法。在供给侧改革不断深化、经济新常态新形势的大背景下,只有坚定不移地发展中小企业贷款业务,充分运用大数据、云计算、区块链等新的技术对现有的风险管理措施进行优化,提升风险意识、强化风险防控能力,才能使以Z银行为代表的城市商业银行在经济新常态下的未来发展中赢得一席之地。
周璇[6]（2019）在《P小额贷款公司风险管理研究》文中研究表明为完善“普惠金融”体系的构建,为个体工商户和小微企业寻求融资新渠道,国家在2005年启动了小额贷款企业试点项目,由此小额贷款企业在我国落地生根,走上了符合中国国情的发展之路。作为金融创新的产品,小额贷款公司在中国发挥了关键作用,对其风险管理要进行充分的研究,寻求新的业务理念,并在审慎管理的基础上继续拓宽发展道路。中国在经济结构、政策背景、国民素质、信用要求,企业发展模式等方面具有特殊性,因此,国外小额贷款公司的发展模式以及风险管理手段并不完全适用于中国。此外,根据中国相关政策的规定,小额贷款公司不能吸收公共存款,只能运用自有资金开展业务,这使得风险管理成为保护小额贷款公司成功运作的坚实屏障。由于受我国相关政策限制,小额贷款公司在经营范围、贷款利率、贷款期限、担保方式和审批程序等方面都有别于商业银行。因此,有必要结合小额贷款公司自身发展特点,寻找适用于小额贷款公司的风险管理体系。本文首先归纳总结了国内外学者关于小额信贷风险的研究成果,通过文献研究法得出了小额信贷的风险来源以及小额信贷的风险控制与管理。其次,对P小额贷款公司进行实地调研,总结其基本情况和运营情况;分析其业务数据和财务数据;查阅公司的规章制度和信贷档案;对公司高管、员工进行访谈,分析公司数据和风险管理流程,并结合银监会昌吉监管分局对小额贷款企业的监管指标,得出了P小额贷款公司在风险管理中存在的问题。包括现有员工专业化水平偏低、风险识别不到位、风险评级中的“五级分类制度”落实不到位、风险补偿应对策略不健全、风险监察不到位等。另外,结合P小额贷款公司自身特点,从改进制度、流程再造、权责调整、培养人才的角度出发,提出加强专业化人才队伍建设、完善风险识别、贯彻落实“五级分类制度”、探索“信贷+公证”和“动产质押+保险”风险补偿模式和完善风险监察等措施。基于P小额贷款公司的业务模式、管理能力和业务特点,本文提出了可操作性、具体化、可借鉴性的措施,旨在促进P小额贷款公司风险管理水平的提高,为该公司生存和发展寻求可持续发展的途径,也为其他小额贷款公司提供参考价值。
邱宇晨[7]（2019）在《邮储银行A分行信贷业务风险管理研究》文中提出随着中国经济的不断发展,中国企业和个人对于贷款的需求不断加大,频繁与银行进行信贷往来,以获得自身更好的发展,但是中国的信贷业务不断受到国家宏观经济政策与国际环境的影响。信贷业务的稳健、健康发展对于中国金融体系起到至关重要的作用,因此,中国银行业必须加强信贷业务风险管理,制定适合自身的信贷业务风险管理规范和流程,并根据外部环境不断优化,保障银行业整体稳定运行,减少产生各类不良资产,守住国家不发生系统性金融风险的底线。邮储银行是一家特殊的商业银行。由于成立时间短,其信贷业务风险管理不够规范,经验不足。当前,信贷业务已成为国内商业银行业务规模里面最重要的一部分,近几年发展规模不断扩大,但是在不断发展的同时,伴随着贷款风险也在不断加剧,不良贷款额与不良贷款率连年攀升,贷款风险事件频发。引起国家金融管理监督部门的高度关注。本文以邮储银行A分行为研究对象,在基于研究背景和意义的情况下,结合国内外相关研究现状与信贷业务风险管理相关理论,借鉴其他银行信贷业务风险管理的先进经验,对邮储银行A分行进行分析,通过深入了解邮储银行A分行信贷业务风险管理的现状与问题,剖析发生这些问题产生的原因,并提出合理的信贷业务风险管理对策。希望本研究结论可以全面提升邮储银行A分行信贷业务风险管理水平。
万敬楠[8]（2019）在《A银行保理业务风险评估模型构建研究》文中研究说明随着我国经济的不断发展,国内对银行保理业务的需求日益增长,保理业务能够显着降低企业融资的成本和融资门槛,成为了当前很多商业银行以及企业比较青睐的方式之一,但由于保理业务在我国起步时间较短,相关的风险评估机制不完善,因此造成我国商业银行保理业务风险频发,给银行造成了较大的损失。本文以A银行为例,结合相关理论基础,重点研究该行对保理业务的风险评估模型,为该行日后的发展提供一点参考启示,以更好的促进完善该行的保理业务风险管理体系。本文首先介绍了研究背景、意义、内容、方法以及国内外的研究成果现状等,奠定了文本的研究前提。其次,介绍了保理业务内涵、特征、常见的风险、造成风险产生的原因以及信息不对称、银行风险管理理论、保理业务风险管理理论等理论基础;最后,分析A银行当前保理业务的发展现状,保理业务风险评估流程机制以及存在的问题,并基于AHP层次分析法构建了该银行的风险评估模型,选取A银行的具体实际案例进行了风险评估验证,最后根据本文所构建的模型结果给出了比较正确合理的评估结果。本文设计的模型在实践中有广泛的运用空间:一是用于评估保理业务风险程度,A银行制定风险评分标准以及风险等级标准后,根据该模型能够准确的判断出保理业务的风险程度,以及各个风险因素的风险程度大小,进而做出合理的决策及风险防控机制;二是该模型能够进一步完善A银行保理业务的风险识别评价的精准度及准确性,目前该银行对保理业务的风险防控以定性分析判断防控为主,在风险识别评估上缺乏较好的量化评估模型工具,该模型能够提升风险识别及评估结果的精准度,能够进一步完善该银行在保理业务上的风险评估机制。
陈冬诱[9]（2019）在《G农商银行商标权质押贷款风险管理研究》文中指出中小企业在我国经济发展中扮演着非常重要的角色,但其“融资难”“融资贵”一直备受全社会的关注。近年来,我国加大了中小企业的政策扶持力度,商业银行纷纷响应,积极进行金融产品及业务创新,诸如应付账款质押融资、仓单融资、保理融资、应收账款融资、知识产权质押融资等新型融资业务层出不穷,试图缓解中小企业融资难题。其中,商标权质押融资作为金融机构的创新业务,表现出一定的活力,但因其风险的不确定性致使发展缓慢。本文选取G农商银行的一笔商标权质押贷款失败案例为对象,旨在对该模式的风险管理进行研究,降低银行在开展商标权质押贷款业务时面临的风险。本文使用文献查阅法、案例分析法以及比较分析法,通过对G农商银行商标权质押贷款业务现状展开调查,针对G农商银行最近几年在业务开展过程中风险管理缺陷,分别从操作风险、信用风险、法律风险及其他风险等方面进行具体分析,并对这些风险的变化趋势进行考察,结合G农商银行商标权质押贷款业务具体实例,以银行为载体,研究风险管理缺陷产生的原因。据此,引入“代账”模式,结合现有的驻企客户经理工作制度,提出构建信贷风险管理的新体系,主要从银行层面的贷前、贷中、贷后三个方面完善风险管理措施。通过调查得出,操作风险是银行在商标权质押融资过程中所面临的风险中最大的风险。本文对该业务的风险管理研究,主要分析了操作风险,并有针对性地提出完善建议。既可以降低商标权质押融资模式的风险,也可以规范企业财务管理建设,激励企业努力培育优势商标等品牌资源,提高市场竞争力,促进自身长远发展。故而本文的研究无论是对银行还是对企业,都具有一定的现实指导意义。
王红利[10]（2019）在《武汉JK小额贷款公司业务流程管理研究》文中研究表明我国自2005年开始试点小额贷款公司,目的是为了服务于中小企业、三农的发展。它是我国的一种金融创新,使我国多层次的金融市场更加完善。但自2014年以来,受宏观经济下行、小额贷款公司内部管理等因素影响,全国小额贷款的发展面临前所未有的困境,小额贷款公司停业、歇业的数量在不断增加。导致此局面的原因包括小额贷款公司自身的内部流程管理存在问题,因此本文旨在探讨武汉JK小额贷款公司在贷款流程管理中存在的缺陷,并给予建议对策。本文在国内外关于小额信贷及小额贷款公司的研究基础上,分析了我国小额贷款公司从2010年至2018年的机构数量、从业人数、实收资本、贷款余额发展变化。运用SWOT分析法,分析了小额贷款公司发展的内外部坏境,介绍了武汉JK小额贷款公司目前的发展现状、公司治理结构及业务流程模式。通过研究武汉JK小额贷款公司贷前环节中业务人员的能力问题、公司内部调查程序系统全面性、经营品种及贷款额度的合理性,贷中环节中的利率定价机制、风险控制部的工作导向性、贷款审查委员会的作用落实,贷后未建立贷款资产质量状况报告制度、贷后检查的风险提示及处理速度、逾期贷款的诉讼成本及时间,分析整个业务流程环节中存在的突出问题,优化管理中存在的问题。提出的优化策略能给小额贷款公司行业带来一定的借鉴作用,提高小额贷款公司的抗风险能力,更好地让小额贷款公司达到在试点初的目的,更多更好地服务我国的小微企业和三农,为我国的普惠金融贡献一份力量。
二、办理债权公证防范信贷风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、办理债权公证防范信贷风险（论文提纲范文）
（1）HD银行小微快贷产品信贷风险管控研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 关于小微企业融资的研究 |
| 1.2.2 关于小微企业信贷风险原因的研究 |
| 1.2.3 关于互联网大数据背景下小微企业信贷风险管控研究 |
| 1.2.4 评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 技术路线 |
| 1.4 创新之处 |
| 第2章 理论基础 |
| 2.1 信息不对称理论 |
| 2.1.1 对形成信贷风险的影响 |
| 2.1.2 消除信贷风险管理中信息不对称 |
| 2.2 大数据理论 |
| 2.2.1 银行业互联网大数据信贷产品 |
| 2.2.2 银行业互联网大数据信贷产品特征 |
| 2.3 区块链理论 |
| 2.3.1 区块链特征 |
| 2.3.2 区块链理论在信贷风险管控中的应用 |
| 2.4 全面风险管理理论 |
| 2.4.1 全面风险管理理论的原则 |
| 2.4.2 全面风险管理理论在信贷风险管控中的应用 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 HD银行小微快贷产品风险管控现状 |
| 3.1 HD银行小微企业划分及信贷管理模式 |
| 3.1.1 HD银行小微企业的划分 |
| 3.1.2 HD银行小微企业信贷管理模式 |
| 3.2 HD银行小微快贷产品介绍 |
| 3.2.1 HD银行小微企业信贷产品产生背景 |
| 3.2.2 HD银行小微企业信贷产品业务范围 |
| 3.2.3 HD银行小微快贷产品业务原则 |
| 3.2.4 HD银行小微快贷产品基本条件 |
| 3.2.5 HD银行小微快贷产品业务流程 |
| 3.3 HD银行小微快贷业务发展概况 |
| 3.3.1 HD银行简介 |
| 3.3.2 HD银行小微快贷业务发展情况 |
| 3.4 HD银行小微快贷产品现行信贷风险管控 |
| 3.4.1 HD银行小微快贷客户筛选 |
| 3.4.2 HD银行小微快贷信贷准入 |
| 3.4.3 HD银行小微快贷贷后管理 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 HD银行小微快贷信贷风险管控存在问题 |
| 4.1 客户信息数据获取及应用不足 |
| 4.1.1 小微企业信息散落不易获取 |
| 4.1.2 信息数据分析片面和滞后 |
| 4.1.3 信息数据安全使用和保护机制不健全 |
| 4.2 业务流程未落实合规操作 |
| 4.2.1 贷前信息调查及数据录入不准确 |
| 4.2.2 贷中合同签订、抵押登记及条件落实审核不到位 |
| 4.2.3 贷后预警核查、到逾期催收及风险化解不及时 |
| 4.3 内部管理弱化 |
| 4.3.1 业务能力与岗位职责要求不匹配引发的操作风险 |
| 4.3.2 消极工作态度及不良工作风气造成的道德风险 |
| 4.4 外部贷款中介存在潜在危害 |
| 4.4.1 投机迎合信贷政策 |
| 4.4.2 内外勾结利益输送 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 HD银行小微快贷信贷风险管控建议 |
| 5.1 提高数据获取及分析能力 |
| 5.1.1 搭建内外部数据共享平台 |
| 5.1.2 增强数据分析处理能力 |
| 5.1.3 强化数据信息安全使用及保护 |
| 5.2 规范业务流程操作 |
| 5.2.1 确保贷前信贷数据采集客观准确 |
| 5.2.2 注重贷中信贷数据质量真实可靠 |
| 5.2.3 处理贷后信贷数据映射全面及时 |
| 5.3 强化内部管理 |
| 5.3.1 增强业务培训,提升业务水平 |
| 5.3.2 改进工作作风,增强廉洁自律 |
| 5.4 防范外部贷款中介潜在危害影响 |
| 5.4.1 增强信贷准入核心政策及授信审批要点的保密性 |
| 5.4.2 斩断外部贷款中介违规利益输送 |
| 5.5 本章小结 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（2）民生银行S分行小微企业信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究思路与创新点 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 创新点 |
| 第二章 小微企业信贷风险理论研究 |
| 2.1 小微企业的概述 |
| 2.1.1 小微企业的界定 |
| 2.1.2 小微企业的特点 |
| 2.2 商业银行小微企业信贷业务发展及风险特征 |
| 2.3 商业银行小微企业信贷风险管理相关理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 全面风险管理理论 |
| 2.3.3 关系型借贷理论 |
| 第三章 S分行小微信贷业务发展及风险管理现状 |
| 3.1 中国民生银行S分行概况 |
| 3.1.1 中国民生银行简介 |
| 3.1.2 民生银行S分行概况 |
| 3.2 S分行小微信贷业务发展概况 |
| 3.2.1 小微企业信贷发展历程 |
| 3.2.2 S分行小微企业信贷产品 |
| 3.2.3 S分行小微企业信贷资产概况 |
| 3.3 S分行小微企业信贷风险管理现状 |
| 3.3.1 S分行风险管理架构现状 |
| 3.3.2 S分行小微企业信贷风险管理体系现状分析 |
| 第四章 S分行小微企业信贷风险管理存在的问题及原因分析 |
| 4.1 S分行小微企业信贷风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 风险管理团队建设不足 |
| 4.1.2 信用评级体系不健全,大数据风控建设任重道远 |
| 4.1.3 风险管理控制不到位,不良资产处置受限 |
| 4.1.4 产品获客渠道单一,信贷规模增长乏力 |
| 4.2 S分行小微企业信贷风险管理问题原因分析 |
| 4.2.1 外部原因 |
| 4.2.2 内部原因 |
| 第五章 加强小微信贷风险管理的对策建议 |
| 5.1 加强业务全流程管理,强化团队能力提升 |
| 5.1.1 完善风险管理团队建设,优化制度与考核 |
| 5.1.2 培育积极向上的风险管理文化,加强专业人才队伍建设 |
| 5.1.3 完善风险管理组织架构,确保风险管理机制有效运行 |
| 5.2 建立健全信用评价体系,优化小微业务评级指标 |
| 5.3 强化资产管理,拓展不良资产处置渠道 |
| 5.4 多措并举,探索新型信贷模式 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足和展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（3）M银行个人住房抵押贷款风险评估及防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实价值 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究创新点 |
| 第二章 相关概念及理论概述 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 个人住房抵押贷款 |
| 2.1.2 风险管理 |
| 2.2 个人住房抵押贷款的种类和特点 |
| 2.2.1 个人住房抵押贷款的种类 |
| 2.2.2 个人住房抵押贷款的特点 |
| 2.3 个人住房抵押贷款风险的类别 |
| 2.4 理论基础 |
| 2.4.1 全面风险管理理论 |
| 2.4.2 风险博弈理论 |
| 2.4.3 信贷配给理论 |
| 第三章 M银行个人住房抵押贷款风险管理现状分析 |
| 3.1 M银行个人住房抵押贷款发展现状 |
| 3.2 M银行个人住房抵押贷款风险管理现状 |
| 3.2.1 风险管理制度现状 |
| 3.2.2 风险管理工具现状 |
| 3.2.3 风险管理流程现状 |
| 3.2.4 风险管理人员配置情况 |
| 第四章 M银行个人住房抵押贷款风险评估及分析 |
| 4.1 初步确定评价指标 |
| 4.2 评价指标权重计算 |
| 4.3 风险评估模型 |
| 4.3.1 建立评判级 |
| 4.3.2 专家打分表 |
| 4.3.3 准则层模糊判断 |
| 4.4 风险评估模型应用与评价 |
| 4.4.1 模型应用 |
| 4.4.2 结果分析 |
| 第五章 M银行个人住房抵押贷款风险防范措施 |
| 5.1 加强风险相关制度建设 |
| 5.1.1 健全完善住房公积金制度 |
| 5.1.2 健全个人信用体系制度 |
| 5.1.3 完善个贷岗位不相容管理制度 |
| 5.2 引入多元化的风险分析工具 |
| 5.3 完善风险管理流程 |
| 5.3.1 完善风险管理体系 |
| 5.3.2 健全风险管理组织 |
| 5.3.3 强化操作流程风险管理 |
| 5.3.4 注重现场审查 |
| 5.4 加强对市场相关政策的把控 |
| 5.5 严格审查抵押物资质 |
| 5.5.1 谨慎选择抵押物 |
| 5.5.2 完善现行的抵押物评估办法和标准 |
| 5.5.3 抵押物处置的措施 |
| 第六章 结论 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足及展望 |
| 参考文献 |
| 附录: 问卷调查 |
| 致谢 |
（4）商业银行预售商品房抵押贷款风险与防范研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、预售商品房抵押贷款制度概述 |
| (一)预售商品房抵押贷款的渊源 |
| (二)预售商品房抵押贷款的性质 |
| 1.不动产抵押说 |
| 2.权利质押说 |
| 3.让与担保说 |
| 4.预售商品房抵押与不动产抵押的区别 |
| 5.预售商品房抵押与权利质押的区别 |
| 6.预售商品房抵押与让与担保的区别 |
| 7.预售商品房抵押贷款的法律定位 |
| (三)预售商品房抵押贷款的主体和法律关系 |
| 1.购房者与房地产开发商之间的房屋买卖关系 |
| 2.购房者与商业银行之间的借款关系及抵押关系 |
| 3.购房者与保险公司之间的保险关系 |
| 4.房地产开发商与商业银行之间的保证关系 |
| (四)预售商品房抵押贷款的特殊性 |
| 1.法律关系复杂并具有层次性 |
| 2.抵押标的物系尚未建成的商品房 |
| (五)商业银行在预售商品房抵押贷款中权益生成过程与权益实现方式 |
| 1.商业银行在预售商品房抵押贷款中权益生成的过程 |
| 2.商业银行在预售商品房抵押贷款中权益实现的方式 |
| 二、商业银行预售商品房抵押贷款的风险综述 |
| (一)来自房地产开发商方面的风险 |
| 1.来自房地产开发商客观方面的风险 |
| 2.来自房地产开发商主观方面的风险 |
| 3.来自房地产开发商方面的风险成因分析 |
| (二)来自购房者方面的风险 |
| 1.来自购房者客观方面的风险 |
| 2.来自购房者主观方面的原因 |
| 3.来自购房者方面的风险成因分析 |
| (三)来自商业银行自身方面的风险 |
| 1.贷前审查不严 |
| 2.贷后监管不力 |
| 3.不重视抵押权登记归档 |
| 4.不积极行使解约权 |
| 5.来自商业银行自身方面的风险成因分析 |
| (四)来自商品房市场价值变动方面的风险 |
| 1.商品房存在瑕疵导致价值贬值 |
| 2.商品房存在权利负担导致处置参考价偏低 |
| 3.商品房司法拍卖成交率较低 |
| 4.来自商品房市场价值变动方面的风险成因分析 |
| (五)来自有关法律规定对权利冲突调整方面的风险 |
| 1.建设工程款优先受偿权优于商业银行抵押权 |
| 2.抵押预告登记权利人不能行使优先受偿权 |
| 3.法律优先保护购房者的生存权 |
| 4.来自有关法律规定对权利冲突调整方面的风险成因分析 |
| 三、大数据时代背景下商业银行预售商品房抵押贷款风险防范的建议 |
| (一)建立房地产开发商信用评估机制 |
| 1.建立房地产开发商信用数据共享平台 |
| 2.选择优质房地产开发商合作 |
| 3.完善与房地产开发商的合作协议 |
| 4.加强对商品房预售资金的监管 |
| (二)健全购房者的信用监督机制 |
| 1.完善购房者信用数据共享平台 |
| 2.选择优质信用购房者 |
| 3.建立风险监控平台 |
| (三)加强商业银行自身的监管机制 |
| 1.加强贷前审查 |
| 2.加强贷后监管 |
| (四)择优路径提高商品房处置变现率 |
| 1.通过多元化途径及时实现抵押权 |
| 2.建立联络员机制专人负责执行维权工作 |
| (五)建立健全合同防范风险机制 |
| 1.完善借款合同设计 |
| 2.积极履行解约权 |
| 3.及时转让债权 |
| 4.关注国家宏观经济政策 |
| 结语 |
| 注释 |
| 参考文献 |
| 读硕期间发表的论文目录 |
| 致谢 |
（5）经济新常态下中小企业信贷风险管理研究 ——以Z银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景与意义 |
| 1.1.1 宏观经济形势不容乐观 |
| 1.1.2 中小企业生存步履维艰 |
| 1.1.3 银行资产质量承压较大 |
| 1.1.4 研究意义 |
| 1.2 国内外研究的现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 目前国内外通行的信贷风险管理措施 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点与不足 |
| 第2章 经济新常态的理论分析 |
| 2.1 经济新常态的理论 |
| 2.1.1 经济新常态的概念 |
| 2.1.2 中国经济进入新常态的理论依据 |
| 2.1.2.1 经济周期理论 |
| 2.1.2.2 我国经济周期与康波周期高度吻合 |
| 2.1.2.3 新常态下中央经济政策的理论逻辑 |
| 2.1.3 中国经济新常态的特点 |
| 2.2 经济新常态下我国中小企业发展面临的现实困难 |
| 2.2.1 高速发展风口不再 |
| 2.2.2 换挡升级任重道远 |
| 2.2.3 融资难问题愈加突出 |
| 2.3 经济新常态给银行中小企业信贷业务带来的风险 |
| 2.3.1 区域性和行业性风险集中 |
| 2.3.2 授信风险向上下游产业链传导 |
| 2.3.3 政策便利导致道德风险突出 |
| 2.3.4 宽松货币政策退潮引发风险暴露 |
| 2.3.5 非财务因素增强导致风险隐患加 |
| 第3章 Z银行信贷风险管理现状与存在问题 |
| 3.1 Z银行信用风险管理架构 |
| 3.2 Z银行信用风险管理流程 |
| 3.3 Z银行信贷风险管理主要手段 |
| 3.3.1 信用风险的识别和计量 |
| 3.3.2 信用风险的监测和控制 |
| 3.3.3 信用风险的报告 |
| 3.4 Z银行信贷风险管理中存在的问题 |
| 3.4.1 市场定位偏离,信贷决策失灵 |
| 3.4.2 风险管理思维僵化,风控形式大于实质 |
| 3.4.3 全面管理“头重脚轻”,贷后管理形同虚设 |
| 3.4.4 财务分析模型老化,信息失真一叶障目 |
| 3.4.5 第二还款来源重形式保障,轻担保的可实现性 |
| 3.4.6 业务指标重心转移,专业人才培养缺位 |
| 3.4.7 风控人防大于技防,科技支撑尚显不足 |
| 3.4.8 业务发展急功近利,风控文化严重缺失 |
| 第4章 经济新常态下Z银行中小企业信贷风险管理改进措施 |
| 4.1 科学决策,走差异化发展之路 |
| 4.2 重塑管理流程,狠抓实质性风险 |
| 4.3 突出第一还款来源,强化担保的可实现性 |
| 4.4 打造专业人才梯队,提高风控管理能力 |
| 4.5 借力大数据,发展现代化科技金融 |
| 4.6 做好顶层设计,培育风险管理文化 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（6）P小额贷款公司风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 小额信贷风险来源 |
| 1.3.2 小额信贷风险管理 |
| 1.3.3 文献评述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2.相关概念与理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 小额贷款的定义和分类 |
| 2.1.2 小额贷款公司的内涵和特征 |
| 2.1.3 信贷风险管理 |
| 2.2 信贷风险管理相关理论 |
| 2.2.1 金融创新理论 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3.P小额贷款公司风险管理现状与问题分析 |
| 3.1 P小额贷款公司概况 |
| 3.1.1 新疆地区小额贷款公司概述 |
| 3.1.2 P小额贷款公司基本情况 |
| 3.1.3 P小额贷款公司业务开展情况 |
| 3.2 P小额贷款公司风险管理现状分析 |
| 3.2.1 风险识别 |
| 3.2.2 风险评估 |
| 3.2.3 风险评级和应对策略 |
| 3.2.4 风险监察 |
| 3.3 P小额贷款公司风险管理问题分析 |
| 3.3.1 员工专业化水平低下 |
| 3.3.2 风险识别不到位 |
| 3.3.3 风险评级制度落实不到位 |
| 3.3.4 风险应对策略不健全 |
| 3.3.5 风险监测不到位 |
| 4.P小额贷款公司风险管理改进方案 |
| 4.1 培养专业化人才队伍 |
| 4.1.1 招收专业人员,走校企共建路 |
| 4.1.2 加强在职员工培训,实现理论实践双提高 |
| 4.2 完善风险识别机制 |
| 4.2.1 落实双线检查,维户客户资源 |
| 4.2.2 加强对客户经理的监管力度 |
| 4.3 完善风险评级制度 |
| 4.3.1 优化五级分类模型 |
| 4.3.2 加强员工对“五级分类制度”的理解 |
| 4.4 创新风险应对策略 |
| 4.4.1 探索信贷与公证相结合的模式 |
| 4.4.2 探索动产抵押与保险相结合的模式 |
| 4.5 完善风险监察 |
| 4.5.1 优化贷后管理人员考核体系 |
| 4.5.2 规范信贷档案,建立客户信息库 |
| 5.结论与启示 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 启示 |
| 参考文献 |
（7）邮储银行A分行信贷业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 防控金融风险是国家金融监管的重点 |
| 1.1.2 邮储银行的信贷业务风险不断攀升 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 相关理论与国内外研究现状 |
| 2.1 相关理论 |
| 2.1.1 信贷业务风险相关理论 |
| 2.1.2 商业银行信贷业务概述 |
| 2.1.3 商业银行信贷业务风险管理相关概念 |
| 2.2 国内外研究现状 |
| 2.2.1 国外研究现状 |
| 2.2.2 国内研究现状 |
| 2.2.3 国内外研究现状评述 |
| 第3章 邮储银行A分行信贷业务风险管理的现状与问题 |
| 3.1 邮储银行A分行概况与信贷发展历史 |
| 3.2 邮储银行A分行信贷业务风险管理现状 |
| 3.2.1 信贷资产质量现状 |
| 3.2.2 信贷业务风险管理的表现 |
| 3.2.3 信贷业务风险管理的特征 |
| 3.3 邮储银行A分行信贷业务风险管理存在问题 |
| 3.3.1 信贷业务风险管理的调研访谈 |
| 3.3.2 不良贷款规模持续攀升 |
| 3.3.3 贷款业务行业风险不断加剧 |
| 3.3.4 信贷人员操作违规风险频发 |
| 第4章 邮储银行A分行信贷业务风险管理问题的原因分析 |
| 4.1 外部经济环境不稳定 |
| 4.1.1 国际贸易局势变化 |
| 4.1.2 国家经济政策与监管要求 |
| 4.1.3 行业风险不确定 |
| 4.1.4 A分行地域性市场风险显着 |
| 4.2 邮储银行内部组织管理风险 |
| 4.2.1 贷款风险审批流程不合理 |
| 4.2.2 政策制定不到位 |
| 4.2.3 产品设计有待创新 |
| 4.2.4 信贷风险监督流程缺乏制约性 |
| 4.3 邮储银行具体操作风险 |
| 4.3.1 信贷准入调查不深入 |
| 4.3.2 信贷资料与资金支用审核不严格 |
| 4.3.3 信贷贷后管理不到位 |
| 4.3.4 信贷从业人员风险意识淡薄 |
| 第5章 邮储银行A分行信贷业务风险管理优化建议 |
| 5.1 构建邮储银行A分行风险管理组织体系 |
| 5.1.1 明确各部门风险管理职责 |
| 5.1.2 细化各层级风险管理体系 |
| 5.2 改善邮储银行A分行信贷业务发展思路 |
| 5.2.1 落实国家经济政策与监管要求 |
| 5.2.2 转变传统发展理念促高质量发展 |
| 5.2.3 加强重点领域风险把控 |
| 5.3 提升邮储银行A分行风险管理水平 |
| 5.3.1 加强内部控制能力 |
| 5.3.2 构建银行合规文化防范案件风险 |
| 5.3.3 建立信贷风险预警机制 |
| 5.3.4 改进产品设计和内部系统 |
| 5.4 加强邮储银行A分行信贷业务风险管控能力 |
| 5.4.1 强化风险识别与监测 |
| 5.4.2 增强贷款操作风险管理 |
| 5.4.3 加强重点贷种检查力度 |
| 5.4.4 有效开展逾期不良贷款清收 |
| 5.4.5 建立信贷人员日常排查与考核机制 |
| 研究结论与展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 邮储银行A分行内部访谈提纲 |
| 致谢 |
（8）A银行保理业务风险评估模型构建研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的可能创新之处 |
| 第2章 银行保理业务与风险评估理论 |
| 2.1 银行保理业务的内涵与意义 |
| 2.1.1 保理业务的涵义 |
| 2.1.2 保理业务的特征 |
| 2.2 保理业务风险种类及成因 |
| 2.2.1 保理业务风险种类 |
| 2.2.2 保理业务风险成因 |
| 2.3 风险评估相关理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 银行风险评估理论 |
| 第3章 A银行保理业务风险评估现状及问题分析 |
| 3.1 A银行保理业务现状 |
| 3.1.1 A银行基本情况 |
| 3.1.2 A银行保理业务开展情况 |
| 3.2 A银行保理业务的风险管理现状 |
| 3.2.1 A银行保理业务风险 |
| 3.2.2 A银行保理业务风险管理流程及风险评估措施 |
| 3.3 A银行保理业务风险评估存在的问题 |
| 3.3.1 对保理业务合同及债权风险评估能力不足 |
| 3.3.2 双方信用资信风险评估方式不合理 |
| 3.3.3 银行内部操作人员评估不全面 |
| 第4章 A银行保理业务风险评估模型构建 |
| 4.1 保理业务风险评估指标体系构建 |
| 4.1.1 指标来源 |
| 4.1.2 风险评估指标体系构建 |
| 4.2 建模方法的流程 |
| 4.2.1 AHP层次分析法简介 |
| 4.2.2 AHP层次分析法应用流程 |
| 4.3 A银行保理业务风险评估模型构建 |
| 4.3.1 构建层次结构模型 |
| 4.3.2 构建判断矩阵 |
| 4.3.3 同层次权重计算及一致性检验 |
| 4.3.4 层次单排序及层次总排序 |
| 4.4 模型应用—以A银行XY案例为例 |
| 4.4.1 案例简介 |
| 4.4.2 风险评估流程 |
| 4.4.3 评分标准及风险程度标准 |
| 4.4.4 保理业务风险评估 |
| 4.4.5 预期效果分析 |
| 第5章 A银行保理业务风险防控完善建议 |
| 5.1 注重保理业务合同及债权的风险防控 |
| 5.1.1 提升贸易合同的鉴别能力 |
| 5.1.2 积极防范隐蔽型保理业务法律风险 |
| 5.1.3 严格规范应收账款转让通知方式 |
| 5.2 完善保理业务的信用风险防范 |
| 5.2.1 强化全方位的信用风险管理 |
| 5.2.2 给应收账款提供保险服务 |
| 5.3 强化保理业务的操作风险控制 |
| 5.3.1 加强对各个环节的管理 |
| 5.3.2 对员工的业务素质进行提升 |
| 第6章 结论及展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 评估模型权重计算及一致性检验结果 |
| 致谢词 |
（9）G农商银行商标权质押贷款风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与问题 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 问题的提出 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.2.1 理论研究价值 |
| 1.2.2 现实研究价值 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 商标权质押贷款研究现状 |
| 1.3.2 银行风险管理研究现状 |
| 1.3.3 对国内外研究的评述 |
| 1.4 研究思路与方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究的特色 |
| 第2章 相关概念界定与理论基础 |
| 2.1 商标权质押相关概念界定 |
| 2.1.1 商标权的含义和特征 |
| 2.1.2 商标权质押的概念及特征 |
| 2.1.3 商标权价值的表现和实现 |
| 2.2 代理记账相关概念界定 |
| 2.2.1 代理记账业务的法律地位 |
| 2.2.2 代理记账的概念 |
| 2.2.3 代理记账机构的类型 |
| 2.2.4 代理记账适用范围 |
| 2.3 研究理论基础 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 信贷配给理论 |
| 2.3.3 委托代理理论 |
| 2.3.4 银企关系理论 |
| 2.3.5 风险管理理论 |
| 第3章 G农商银行商标权质押贷款业务发展现状 |
| 3.1 G农商银行概况简介 |
| 3.2 G农商银行商标权质押贷款现状 |
| 3.2.1 商标权质押贷款基本情况 |
| 3.2.2 商标权质押不良贷款情况 |
| 3.2.3 商标权质押贷款办理流程 |
| 3.3 G农商银行商标权质押贷款风险因素 |
| 3.3.1 4类风险的比例构成调查 |
| 3.3.2 4类风险的变化趋势调查 |
| 第4章 G农商银行商标权质押贷款存在问题及原因分析 |
| 4.1 G农商银行商标权质押贷款存在的问题 |
| 4.1.1 财务风险分析缺乏深度 |
| 4.1.2 对商标权出质人诚信的了解不足 |
| 4.1.3 贷后跟踪管理流于形式 |
| 4.2 G农商银行商标权质押贷款案例分析 |
| 4.2.1 商标权质押贷款案例回顾 |
| 4.2.2 S公司的相关情况分析 |
| 4.3 G农商银行商标权质押贷款存在问题的原因分析 |
| 4.3.1 操作风险 |
| 4.3.2 信用风险 |
| 4.3.3 法律风险 |
| 4.3.4 其他风险 |
| 第5章 G农商银行商标权质押风险管理对策 |
| 5.1 引入“代账”服务管理模式 |
| 5.1.1 G农商银行现有驻企客户经理工作制度 |
| 5.1.2 商业银行实施“代账”的基础条件 |
| 5.1.3 商业银行实施“代账”的现实意义 |
| 5.2 融合“代账”构建信贷风险管理新体系 |
| 5.2.1 G农商银行现行信贷风险管理体系 |
| 5.2.2 构建信贷风险管理新体系 |
| 5.2.3 信贷风险管理新体系保障措施 |
| 第6章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）武汉JK小额贷款公司业务流程管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 2 小额贷款行业总体现状 |
| 2.1 小额贷款行业发展现状 |
| 2.2 小额贷款公司SWOT分析 |
| 2.3 小额贷款公司商业模式 |
| 2.4 小额贷款公司行业在诉讼及政策方面的状况 |
| 3 武汉JK小额贷款公司现状 |
| 3.1 公司基本情况 |
| 3.2 公司治理机构 |
| 3.3 公司业务流程 |
| 3.4 公司内部的主要困难 |
| 4 武汉JK小额贷款公司业务流程管理存在的问题 |
| 4.1 贷前调查管理存在的问题 |
| 4.2 贷中审查管理存在的问题 |
| 4.3 贷后检查管理存在的问题 |
| 5 武汉JK小额贷款公司业务流程管理优化策略 |
| 5.1 贷前调查管理优化策略 |
| 5.2 贷中审查管理优化策略 |
| 5.3 贷后检查管理优化策略 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
四、办理债权公证防范信贷风险（论文参考文献）
- [1]HD银行小微快贷产品信贷风险管控研究[D]. 李晓松. 河北工程大学, 2021(09)
- [2]民生银行S分行小微企业信贷风险管理研究[D]. 王玉. 河北地质大学, 2021(07)
- [3]M银行个人住房抵押贷款风险评估及防范研究[D]. 王彦钧. 扬州大学, 2021(09)
- [4]商业银行预售商品房抵押贷款风险与防范研究[D]. 覃子颜. 广西师范大学, 2020(02)
- [5]经济新常态下中小企业信贷风险管理研究 ——以Z银行为例[D]. 郭正. 河北工程大学, 2020(08)
- [6]P小额贷款公司风险管理研究[D]. 周璇. 新疆财经大学, 2019(02)
- [7]邮储银行A分行信贷业务风险管理研究[D]. 邱宇晨. 首都经济贸易大学, 2019(07)
- [8]A银行保理业务风险评估模型构建研究[D]. 万敬楠. 云南大学, 2019(03)
- [9]G农商银行商标权质押贷款风险管理研究[D]. 陈冬诱. 南京农业大学, 2019(08)
- [10]武汉JK小额贷款公司业务流程管理研究[D]. 王红利. 华中科技大学, 2019(01)